Одним из крупнейших инвесторов украинского АПК является Европейский банк реконструкции и развития, выделяющий на финансирование агробизнеса ежегодно около 150 млн. евро. Как оценивают специалисты ЕБРР ситуацию с агрокредитами в Украине на текущий момент, и какие возможности есть у предприятийМСП, в интервью АПК-Информ рассказала старший банкир департамента агробизнеса ЕБРР Леся Кузьменко.
- Как Вы оцениваете сложившуюся ситуацию в секторе банковского кредитования АПК Украины? Какие основные тенденции были присущи рынку кредитования предприятий агробизнеса в 2016 и 2017 годах?
- Сектор АПК остается одним из приоритетных в Украине для банковского кредитования. Однако с учетом макроэкономической ситуации сроки и объемы кредитования уменьшились по сравнению с докризисным периодом.
В 2016 и 2017 годах коммерческие банки в основном предоставляли средства на финансирование оборотного капитала и на лизинг сельхозтехники. Долгосрочные кредиты зачастую были недоступны, особенно сегменту малого и среднего бизнеса.
- По оценке ЕБРР, какие банки в Украине являются наиболее активными в секторе агрокредитования?
- Насколько мы видим, наиболее активными являются Райффайзен Банк Аваль, Креди Агриколь, Альфа банк, Укрсиббанк, ING. Сейчас также активизировались государственные банки, такие как Ощадбанк.
- На 2017 год среди задач ЕБРР было обращать больше внимания на финансирование мелкого и среднего агробизнеса. Каковы результаты работы банка в этом направлении?
- ЕБРР уделяет большое внимание работе с малым и средним бизнесом. Наряду с предоставлением прямого финансирования компаниям, мы также работаем с коммерческими банками по программе разделения рисков, фактически гарантируя определенную часть кредитов, предоставляемых коммерческим банком. Такие программы подписаны с Укрсиббанком и Райффайзен Банком Аваль. Посколькусектор МСП не всегда готов привлекать прямое финансирование ЕБРР, большое внимание уделяется также консультированию компаний МСП. Эта работа ведется по целому ряду направлений – от внедрения систем учёта и устранения технологических недостатков до разработки маркетинговой стратегии и помощи в выходе на новые рынки сбыта. Примером реализованного проекта МСП является компания «Кищенцы», которая занимается выращиванием зерновых и технических культур, а также молочным животноводством и свиноводством. Несколько новых проектов находятся в стадии изучения и утверждения.
- В какой сектор АПК и для чего больше всего привлекаются кредиты аграриями?
- Очень востребовано финансирование оборотного капитала, причём это относится к любому сектору с длинным циклом производства и продажи. Также неизменным спросом пользуются кредиты на покупку сельхозтехники. Многие аграрные компании стали задумываться о модернизации своих производственных мощностей и систем хранения, а также о внедрении программ энергоэффективности. У ЕБРР есть хороший опыт работы в этой сфере, и наш банк может помочь компаниям с бесплатным энергоаудитом, а также с привлечением грантовых средств по линии программы ЕБРР «Центр финансирования и передачи технологий в сфере борьбы с климатическими изменениями» (FINTECC) на внедрение инновационных решений. Мы сейчас находимся в стадии разработки программы по финансированию проектов, связанных с переработкой сельскохозяйственных отходов, которые у нас зачастую выбрасываются, хотя могли бы использоваться, например, в альтернативной энергетике.
- Расскажите более подробно о грантах ЕБРР для аграрного сектора. Как мелкому или среднему сельхозпредприятию его получить?
- Если у компании меньше 500 сотрудников и оборот менее 50 млн. евро, она может напрямую обратиться в наш отдел по предоставлению консультаций МСП. Менеджеры отдела помогут компаниям сориентироваться, какое направление консультирования наиболее подойдет конкретно данной компании.
- Какие сельхозпроекты были внедрены в Украине с использованием грантов по линии программы ЕБРР FINTECC и какие суммы на них выделяются?
- FINTECC – это программа, которая предоставляет гранты в размере до 300 тыс. евро на внедрение инновационных для Украины технологий. Наши специалисты просчитывают размеры такого гранта на основании инвестиционных программ компаний. Этот грант обязательно идет в привязке к нашему кредитованию и выдается после того, как проект профинансирован и реализован. Примерами агрокомпаний, которые получили такой грант, являются «Днепровская» и «Агрофьюжн».
- Как Вы оцениваете эффективность такого инструмента кредитования, как аграрные расписки?
- Инструмент достаточно новый, и сфера его применения еще невелика, поэтому пока рано делать какие-либо выводы. ЕБРР стоял у истоков разработки и внедрения данного инструмента в Украине, и мы надеемся, что с его помощью удастся увеличить финансирование аграрного сектора.
- Как специалисты ЕБРР оценивают риски при финансировании аграрного сектора в Украине, и какие факторы являются определяющими при принятии решения о кредитовании?
- Основными рисками, присущими аграрному сектору, являются, конечно, фактор погоды, который нельзя полностью нивелировать даже при достаточно широкой диверсификации производства, а также волатильность цен на сельхозпродукцию, которая является биржевым товаром. Поэтому определяющим фактором при принятии решения о кредитования является эффективность производства, соотношение затрат к получаемой прибыли. Чем выше производственная маржа компании, тем больше у неё шансов противостоять негативному влиянию различных факторов.
Также немаловажное значение для ЕБРР имеет прозрачность ведения бизнеса и репутация собственников.
- Какие дальнейшие планы ЕБРР по развитию финансирования АПК в Украине?
- Агросектор в Украине является одним из приоритетных направлений нашей деятельности, и мы ежегодно предоставляем финансирование в размере около 150 млн. евро. Планы на этот год остаются неизменными.
Беседовала Елена Чередниченко
